مدير مساعد، تنظيم مكافحة غسل الأموال والتكنولوجيا

نظرة عامة على الدور

نبحث عن مدير مساعد، تنظيم مكافحة غسل الأموال والتكنولوجيا لقيادة مبادرات الامتثال التنظيمي وتعزيز البنية التحتية التكنولوجية لمكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) ضمن بيئة مصرفية منظمة في دولة الإمارات العربية المتحدة. يتطلب هذا الدور مزيجاً فريداً من الخبرة التنظيمية العميقة، والقدرة على إدارة التغيير، والذهنية الرقمية لدفع أتمتة العمليات اليدوية وتحسين أنظمة المراقبة والكشف.

المسؤوليات الأساسية

• تحليل الفجوات التنظيمية: إجراء تحليل شامل للفجوات مقابل المتطلبات التنظيمية الجديدة والقائمة (البنك المركزي الإماراتي، معايير FATF، قرارات مجلس الوزراء)، وتوجيه تنفيذ خطط العمل التصحيحية عبر أصحاب المصلحة المعنيين.
• نقطة الاتصال التنظيمية الرئيسية: إدارة التعامل الفوري مع الاتصالات التنظيمية الواردة والصادرة المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتمثيل البنك أمام الجهات الرقابية.
• إدارة متتبع قضايا AML/CFT: امتلاك والإشراف على متتبع إدارة القضايا المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للبنك، ومتابعة النتائج من جميع المصادر (التدقيق الداخلي، الفحوصات التنظيمية، التقييمات الذاتية) حتى التصحيح، والحل، والتصعيد عند الضرورة.
• اختبار وضبط أنظمة المراقبة: قيادة اختبارات دورية وضبط نظام مراقبة معاملات مكافحة غسل الأموال، وأنظمة فحص العقوبات، ونموذج تقييم مخاطر العملاء، مع التوصية بتحسينات في العتبات أو المعلمات بناءً على النتائج التحليلية.
• تنسيق تمارين التحقق من النموذج: تنسيق تمارين التحقق من النموذج (Model Validation) والإبلاغ عن حالة الاختبار/التحقق، وتحليل الأسباب الجذرية، والإجراءات العلاجية لأصحاب المصلحة الكبار.
• تعزيز إطار تقارير المعلومات الإدارية (MIS): تطوير وتعزيز إطار تقارير المعلومات الإدارية، بما في ذلك الإبلاغ إلى اللجان ذات الصلة (لجنة المخاطر، لجنة الامتثال، مجلس الإدارة).
• إدارة المشاريع المؤثرة على إطار AML/CFT: العمل كنقطة اتصال واحدة لمشاريع البنك التي تؤثر على إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب / العقوبات / تمويل انتشار الأسلحة، وضمان دمج متطلبات الامتثال في دورة حياة المشروع.

المؤهلات والخبرات المطلوبة

• التعليم: درجة البكالوريوس أو ما يعادلها في المالية، القانون، إدارة الأعمال، أو مجال ذي صلة.
• الشهادات المهنية: شهادة فنية معتمدة مثل ACAMS (شهادة مكافحة غسل الأموال المعتمدة) أو ما شابهها تعتبر ميزة قوية.
• سنوات الخبرة: 5 إلى 7+ سنوات من الخبرة ذات الصلة في أحد المجالات التالية ضمن بيئة مصرفية منظمة:
  • إدارة التغيير التنظيمي لمكافحة غسل الأموال (Regulatory Change Management)
  • اختبار الأنظمة/ضبطها (System Testing & Tuning) لأنظمة المراقبة والفحص
  • تكنولوجيا الجرائم المالية (Financial Crime Technology)
• المعرفة التنظيمية: معرفة قوية بإطار تنظيم مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والعقوبات، وتمويل انتشار الأسلحة في الإمارات العربية المتحدة، إلى جانب الأنظمة المتعلقة بالامتثال/التحكم ذات الصلة (قرارات مجلس الوزراء، إرشادات البنك المركزي، معايير مجموعة العمل المالي FATF).
• الخبرة التقنية والتحليلية: خبرة عملية في مراقبة مخاطر مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، والتحقق من النماذج (Model Validation)، وتحليل الفجوات التنظيمية (Regulatory Gap Analysis).

المهارات والكفاءات المفضلة

• الذهنية الرقمية والأتمتة: تعرض لأدوات التشغيل الآلي أو المدفوعة بالذكاء الاصطناعي (AI/ML) في سياق الامتثال، وخبرة مثبتة في تبسيط العمليات اليدوية وتحسين الكفاءة التشغيلية.
• إدارة أصحاب المصلحة والتواصل: مهارات قوية في إدارة أصحاب المصلحة والتواصل على المستويات كافة، مع القدرة على تدريب وإرشاد الفرق بشأن المتطلبات التنظيمية والتغييرات التقنية.
• إدارة المشاريع: القدرة على قيادة مبادرات متعددة بالتوازي، وتحديد الأولويات، وتحقيق النتائج ضمن الجداول الزمنية المحددة.
• اللغات: إجادة تامة للعربية والإنجليزية (كتابة وتحدثاً) ضرورية للتعامل مع الجهات التنظيمية والتقارير الداخلية.

ما يميز هذا الدور

• تقاطع التنظيم والتكنولوجيا: فرصة نادرة للعمل في تقاطع الامتثال التنظيمي والتكنولوجيا المالية (RegTech)، مما يتيح تأثيراً مباشراً على تطوير قدرات البنك في الكشف عن الجرائم المالية.
• بيئة تنظيمية ديناميكية: العمل ضمن أحد أكثر الأطر التنظيمية تطوراً في المنطقة (الإمارات)، مع تعرض مباشر لأحدث متطلبات البنك المركزي والمعايير الدولية.
• قيادة التحول الرقمي للامتثال: دور محوري في قيادة رحلة التحول من العمليات اليدوية إلى الحلول الآلية والذكية، مما يعزز الكفاءة ويقلل المخاطر التشغيلية.
• ظهور تنفيذي: تقديم التقارير والتوصيات مباشرة للجان الإدارة العليا ومجلس الإدارة، مما يوفر منصة للتأثير الاستراتيجي.

الكلمات المفتاحية الاستراتيجية (SEO Keywords)

مكافحة غسل الأموال (AML)، تمويل الإرهاب (CFT)، العقوبات (Sanctions)، تمويل انتشار الأسلحة، الامتثال التنظيمي (Regulatory Compliance)، إدارة التغيير التنظيمي، اختبار أنظمة المراقبة، ضبط المعلمات، نموذج تقييم مخاطر العملاء، فحص العقوبات، التحقق من النموذج (Model Validation)، تحليل الفجوات، تقارير المعلومات الإدارية (MIS)، تكنولوجيا الجرائم المالية (FinCrime Tech)، الأتمتة، الذكاء الاصطناعي في الامتثال، البنك المركزي الإماراتي، معايير FATF، شهادة ACAMS.