مدير امتثال تمويل جماعي دين سمة مكافحة غسل أموال الرياض السعودية

نظرة عامة على الدور

تبحث شركة تمويل جماعي قائمة على الدين في الرياض عن مدير امتثال لبناء وظيفة الامتثال من الصفر، وضمان الالتزام الكامل بلوائح سمة، وقواعد التمويل الجماعي القائم على الدين، ومتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. يتطلب الدور خبرة عملية 5-8 سنوات في كيان خاضع لرقابة سمة، مع أفضلية لخبرة مباشرة في منصة تمويل جماعي أو شركة تمويل مرت بمرحلة التأسيس والترخيص.

المسؤوليات الرئيسية

• بناء سياسة الامتثال، الرقابة الداخلية، والإجراءات التشغيلية من الصفر.
• صياغة السياسات التنظيمية المعتمدة من المجلس ومراجعة سياسات الإدارات الأخرى من منظور الامتثال.
• إدارة دورات المراجعة السنوية وإثبات الموافقة في محاضر المجلس.
• التحكم في برنامج مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT): العناية الواجبة، فحص العقوبات والقوائم السوداء، مراجعة التنبيهات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
• إدارة العلاقة مع الجهة التنظيمية (سمة): الرد على الطلبات والاستفسارات والملاحظات ضمن المواعيد النهائية، تقديم التقارير الدورية، وإعداد وتتبع طلبات عدم الاعتراض.
• قيادة الاستعداد للتفتيش الرقابي والميداني؛ تنظيم أدلة الامتثال ودفع خطط التصحيح إلى الإغلاق الموثق.
• مراقبة الالتزام بالحدود التشغيلية: حدود تمويل المستفيدين، حدود المشاركين، وفصل حسابات التحصيل.
• مراجعة الإفصاحات على المنصة مقابل السجلات الداخلية؛ مراقبة تعريف التخلف، نسبة التخلف، وجداول الإخطار بالتخلف.
• إدارة تضارب المصالح: سجل الأطراف ذات العلاقة، الإقرارات الدورية، وضوابط الفحص قبل النشر.
• إدارة التعامل مع الشكاوى وحماية المستهلك: الإجراءات، السجل، ومواعيد الاستجابة.
• تقديم آراء مكتوبة بشأن الامتثال للمنتجات والخدمات والعمليات الجديدة قبل الإطلاق.
• الحفاظ على سجلات الامتثال لمدة لا تقل عن عشرة أعوام مع استرجاع موثوق.
• التقرير بشكل دوري إلى المجلس ولجانه؛ بناء الوعي بالامتثال والتدريب للموظفين.
• دعم استكمال متطلبات ترخيص سمة.

المتطلبات الوظيفية (المهارات الصلبة)

• 5 إلى 8 سنوات في الامتثال أو مكافحة غسل الأموال ضمن كيان خاضع لرقابة سمة (شركة تمويل، منصة تمويل جماعي، مدفوعات، أو بنك).
• خبرة عملية مباشرة مع سمة: ردود، ملاحظات، تفتيشات، وطلبات عدم الاعتراض.
• ضابط امتثال معتمد (CCO).
• شهادات مهنية مفضلة: CAMS، CFCS، GRCP، أو شهادة محترف الامتثال في قطاع شركات التمويل.
• درجة البكالوريوس في القانون، المالية، المصرفية، المحاسبة أو مجال ذي صلة.
• قدرة مثبتة على البناء من الصفر: كتابة السياسات والإجراءات وتأسيس القسم.
• إجادة اللغة العربية (لغة أم) وإنجليزية جيدة.

المهارات السلوكية (المهارات الناعمة)

• التفكير التحليلي والقدرة على تفسير اللوائح المعقدة.
• مهارات تواصل كتابية وشفوية قوية للتعامل مع الجهة التنظيمية والإدارة العليا.
• النزاهة والاستقلالية المهنية العالية.
• القدرة على العمل تحت ضغط المواعيد النهائية التنظيمية.
• قيادة التغيير وبناء ثقافة امتثال استباقية.

شروط التعيين الإشرافي والتنفيذي (حسب متطلبات سمة)

• الإقامة الدائمة في المملكة العربية السعودية.
• عدم وجود انتهاكات لقوانين المالية أو الرقابة المصرفية أو قوانين سوق المال.
• عدم وجود إدانة تتعلق بعدم الأمانة.
• القدرة المالية السليمة.
• الجنسية السعودية.

لماذا هذا الدور

فرصة نادرة لقيادة وظيفة الامتثال في مرحلة التأسيس لمنصة تمويل جماعي ديناميكي خاضع لرقابة سمة، مع مساحة واسعة لوضع السياسات، بناء الفريق، وتشكيل إطار حوكمة متين من اليوم الأول. الموقع في الرياض مع تقارير مباشرة للمجلس ولجانه.